Prima InvestierenZum Jahresende gibt es einige wichtige Punkte, mit denen du bei Geldanlage und Steuern bares Geld sparen kannst. Viele davon lassen sich nur bis zum 31.12. erledigen – danach ist es zu spät.
In diesem Jahresend-Check zeigen wir dir Schritt für Schritt, worauf du bei deinem Depot achten solltest: vom Steuerfreibetrag über Verlustverrechnung bis hin zu Sparplänen und einem kurzen Rendite-Check.
Der Sparer-Pauschbetrag erlaubt es dir, Kapitalerträge bis zu einem bestimmten Betrag steuerfrei zu erhalten. Voraussetzung ist, dass bei deiner Bank ein Freistellungsauftrag hinterlegt ist.
Prüfe zum Jahresende, ob dein Freibetrag sinnvoll verteilt ist, wenn du mehrere Depots oder Banken nutzt – am besten, indem du dir direkt einen Kalendereintrag dazu speicherst:
Kalender-Eintrag zum 01.12.2026 setzenVerluste aus Kapitalanlagen können steuerlich mit Gewinnen verrechnet werden. Das funktioniert jedoch nur bankübergreifend, wenn du rechtzeitig eine Verlustbescheinigung beantragst.
Sinnvoll ist das vor allem, wenn du bei mehreren Banken investierst und Gewinne und Verluste gezielt in der Steuererklärung ausgleichen möchtest. Die Frist dafür endet in der Regel zum Jahresende.
Bei thesaurierenden ETFs kann zum Jahresanfang die sogenannte Vorabpauschale fällig werden. Diese wird direkt vom Verrechnungskonto abgebucht.
Prüfe daher rechtzeitig, ob ausreichend Guthaben auf deinem Verrechnungskonto vorhanden ist, und verschaffe dir mit unserem Steuerrechner-Vorabpauschale einen Überblick über die mögliche Steuerbelastung.
Vorabpauschale berechnenZum Jahresende lohnt es sich, alle steuerrelevanten Unterlagen zusammenzustellen. Dazu zählen unter anderem Arbeitsmittel, haushaltsnahe Dienstleistungen, Handwerkerrechnungen, Spendenquittungen oder Fahrtkosten.
So behältst du den Überblick und sparst Zeit bei der Steuererklärung im Folgejahr – insbesondere, wenn Abgabefristen näher rücken.
Nutze das Jahresende, um deine Sparpläne zu überprüfen: passen die monatlichen Raten noch zu deiner finanziellen Situation und deinen Zielen?
Auch automatische Überweisungen und alte Sparpläne lassen sich jetzt gut anpassen oder neu ausrichten.
Wie hat sich dein Depot im vergangenen Jahr entwickelt? Ein kurzer Rendite-Check hilft dir, Stärken und Schwächen deiner Geldanlage zu erkennen.
Dabei hilft dir z.B. unser Portfolio Performance Starter-Kit, das über 100 der beliebtesten ETFs inklusive Kursquellen und einem übersichtlichen Dashboard enthält. Du kannst deine Wertpapierabrechnungen in Portfolio Performance importieren und so die Rendite Performance deines Depot prüfen.
Zum Portfolio Performance Starter-KitStand: 02/2026. Alle Angaben ohne Gewähr.